La connaissance du client est un élément clé dans la lutte contre la criminalité financière et le blanchiment d'argent. L'identification des clients est l'étape la plus cruciale pour assurer une meilleure performance dans les autres phases du processus. Les banques sont tenues de respecter des régulations strictes en matière de KYC, afin de minimiser les risques et garantir la sécurité des transactions financières. Dans ce contexte, la startup française Serendptech offre une solution d'onboarding simple, sécurisée et conforme pour répondre aux exigences du KYC dans le secteur bancaire.
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Les procédures de KYC permettent aux banques d'évaluer et de surveiller les risques associés à leurs clients. Ces processus de vérification d'identité aident à prévenir et détecter le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et d'autres activités illégales. Les régulations internationales telles que la directive AMLD5 (Anti-Money Laundering Directive) imposent aux banques de mettre en place des procédures rigoureuses de KYC pour éviter les sanctions et les amendes.
Dans un monde de plus en plus digitalisé, il est essentiel pour les banques traditionnelles de s'adapter aux nouvelles technologies et d'offrir une solution de KYC efficace et sécurisée.
Serendptech permet aux banques traditionnelles de réaliser des vérifications d'identité digitalisées et instantanées, les transactions sont dématérialisées et sans frais de personnel, offrant une solution plus économique et efficiente pour la gestion du KYC.
Axa Banque a été sanctionnée d'une amende d'un million d'euros par l'ACPR (Autorité de contrôle prudentiel et de résolution) en février 2023 pour des défaillances dans ses contrôles de connaissance de la clientèle et de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (Source : Le Figaro avec AFP, publié le 27/02/2023).
Les méthodes manuelles d'authentification peuvent être lentes, complexes et coûteuses, tant en termes de temps que de ressources humaines. De plus, elles présentent des risques en matière de sécurité et de protection des données, notamment en cas d'usurpation d'identité ou de fraude documentaire.
L'importance du KYC pour les banques traditionnelles ne cesse de croître à mesure que les régulations se durcissent et que les menaces de criminalité financière évoluent. Serendptech offre une solution innovante et adaptée aux enjeux actuels, permettant aux banques de répondre aux exigences du KYC tout en gagnant en efficacité et en sécurité.
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En adoptant la solution Seren.ID, les banques traditionnelles peuvent ainsi se positionner en tant qu'acteurs responsables et précurseurs dans la lutte contre la criminalité financière et le blanchiment d'argent, tout en offrant à leurs clients un service de vérification d'identité à la fois rapide et sécurisé.
